Я еще раз объясню, чтобы было понятно, что именно я имел в виду:
Все обменники представленные на мониторинге сервисов Best Change, размещены на условиях пользовательского соглашения, как и везде это принято в целом. Одним из пунктов и условий размещения на мониторинге, является :
- Оформление обмена должно иметь обязательный этап активного согласия с регламентом проведения обмена и регламентом проведения AML-проверок, KYC/KYT, размещёнными в соответствии с пунктом 2.6 условий включения обменного пункта в мониторинг.
Соответственно, если Вы подписали, это соглашение, то Вы размещаетесь на мониторинге сервисов Best Change с условием соблюдения этого регламента.
Далее, что такое AML :
- AML – Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США. AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.
Правильно Вы сказали, "Best Change не является финансовым регулятором" , им является Ваш обменник непосредственно.
Соответственно работать Вы должны в рамках нашего действующего закона ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
Именно проверка через AML подводит к установлению факта о незаконном обороте денежных средств ("Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 28.04.2023)). И в рамках нарушения этих действующих законов (те что я указал выше) и будет вестись разбирательство, после установления личности пользователя, в случае, если он пройдет верификационные мероприятия. Я не говорю что все взаимодействуют напрямую с силовыми ведомствами, я сказал что это все может привести (после верификации) к возможным проблемам с силовыми структурами.